Treoir maidir le Ainmniúcháin Ghairmiúla i dTionscal Pleanála na gColáistí

Ábhar

• Pleanálaí Airgeadais Deimhnithe (CFP)
• Speisialtóir Deimhnithe Pleanála Coláiste (CCPS)
• Bróicéir Stoc nó Ionadaí Cláraithe
• Cuntasóir Poiblí Deimhnithe (CPA)
• Ullmhaitheoir Gairmiúil FAFSA
• Saineolaí Scoláireachta nó Cúnaimh Airgeadais
• Ainmniúcháin Eile

Fiú amháin do thuismitheoirí a bhfuil eolas oibre acu ar chuntais choigiltis éagsúla na gcoláistí, is féidir go gcuirfidh siad do phleananna i ngníomh go fóill. Féadann gairmí iontaofa a fhostú go leor den bhrú a chur ar thuismitheoirí atá ag bainistiú saol gnóthach cheana féin.

Ach is féidir le duine gairmiúil a roghnú a bheith ina thasc chomh scanrúil agus chomh trína chéile. Tá go leor daoine ann a mhaíonn gur saineolaithe iad, a bhfuil ainmniúcháin oifigiúla ag go leor acu i ndiaidh a n-ainmneacha. Tá go leor scéalta uafáis ann freisin faoi thuismitheoirí ag fáil scamtha as na céadta nó na mílte dollar ag gairmithe nár fheidhmigh mar a fógraíodh.

Seo primer ar chuid de na hainmniúcháin níos inchreidte ar mhaith leat smaoineamh má tá tú ag siopadóireacht le haghaidh cabhrach.

Pleanálaí Airgeadais Deimhnithe (CFP)

B’fhéidir gurb é an t-ainmniú CFP an t-ainmniúchán is mó aitheanta sa tionscal pleanála airgeadais, agus ar chúis mhaith. Le bheith ina Phleanálaí Airgeadais Deimhnithe, caithfidh céim bhaitsiléara a bheith ag duine, 18-24 mí staidéir a dhéanamh, agus scrúdú dian ceadúnaithe a rith.

Ina theannta sin, freagraíonn Bord Caighdeán an CFP go gníomhach do ghearáin faoi cheadúnaithe. Níl sé neamhchoitianta don Bhord ceadúnais a chúlghairm dóibh siúd a fuarthas a bheith ag gníomhú faoi bhun na gcaighdeán gairmiúil a nglactar leo.

Mar sin féin, cé go bhfuil oiliúint fhairsing ag CFP sa phróiseas pleanála airgeadais agus infheistíochta, ní fhaigheann siad oiliúint uileghabhálach i bpleanáil an choláiste. Mar sin is fearr ainmniú an CFP a mheas mar íoschaighdeán do ghairmí pleanála coláiste. Go hidéalach, má roghnaíonn tú CFP a fhostú, beidh dintiúir bhreise nó taithí fhairsing aige nó aici ag obair le pleanáil an choláiste.

Is iad na hainmniúcháin nach bhfuil chomh coitianta agus is féidir a mheas atá coibhéiseach go cothrom le hainmniú an CFP ná ainmniúcháin an Chomhairleora Airgeadais Cairte (ChFC) agus an Speisialtóra Airgeadais Phearsanta (PFS).

Áit iontach le tosú ag lorg CFP is ea eolaire Boird Caighdeán an CFP, nó trí theagmháil a dhéanamh le do Chumann Pleanála Airgeadais áitiúil.

Speisialtóir Deimhnithe Pleanála Coláiste (CCPS)

Cé go bhfuaimeann an teideal féin go hiontach agus úsáideach, féadann cúlra agus oiliúint iarbhír na ndaoine seo athrú go fairsing. Chun ceadúnas a fháil de réir shuíomh Gréasáin NICCP, ní gá do chomhairleoir ach “aon chineál ceadúnais airgeadais a bheith aige.”

Ós rud é nach n-éilíonn céim choláiste fiú go leor de na “ceadúnais airgeadais” inghlactha, moltar comhairleoir a úsáid leis an ainmniú seo ach má tá oiliúint agus dintiúir níos fairsinge acu. Má tá an t-ainmniú seo acu agus mura stocbhróicéir ceadúnaithe nó comhairleoir infheistíochta iad, níor cheart go dlíthiúil go mbeadh siad ag tabhairt comhairle infheistíochta duit.

Más mian leat gairmí a fháil le dintiúr CCPS, is féidir leat cuairt a thabhairt ar an suíomh Gréasáin d’Institiúid Náisiúnta na bPleanálaithe Coláiste Deimhnithe.

Bróicéir Stoc nó Ionadaí Cláraithe

Is gairmí infheistíochta é Ionadaí Cláraithe, ar a dtugtar “stocbhróicéir” de ghnáth, a oibríonn do ghnólacht bróicéireachta Wall Street cosúil le Merrill Lynch. Le bheith i do bhróicéir stoic caithfear scrúdú measartha deacair a dhéanamh ar a dtugtar Sraith 7, a chuimsíonn prionsabail infheistíochta go príomha.

Tá éagsúlacht mhór sa chumas agus sa bhfócas atá ag bróicéirí stoic agus b’fhéidir nach bhfuil ach beagán oiliúna nó gan aon oiliúint acu i bpleanáil airgeadais. Ciallaíonn sé seo go bhfuil stocbhróicéirí amuigh ansin a bheidh iontach ag cabhrú leat pleanáil agus sábháil don choláiste, chomh maith leo siúd nach bhfuil mórán taithí acu.

Ós rud é go n-oibríonn formhór mór na stocbhróicéirí ar choimisiún, tá coinbhleacht leasa nádúrtha ann idir do riachtanais agus a n-ioncam. Oftentimes, ní dhéanfaidh stocbhróicéir airgead ach má dhéanann tú infheistíocht leo, rud a d’fhéadfadh dall ar a gcumas comhairle neamhchlaonta a thabhairt. Ina theannta sin, tá go leor moltaí infheistíochta stocbhróicéirí teoranta de réir chaidrimh a ngnólachtaí le cuideachtaí infheistíochta eile.

Mar shampla, ní fhéadfaidh comhaontuithe a bheith ag gnólacht mór Wall Street ach le cuid de na cuideachtaí a thairgeann pleananna Alt 529. Mar sin, d’fhéadfadh moladh stocbhróicéir a bheith bunaithe níos mó ar an méid is féidir leo a thairiscint duit trína ngnólacht ná an rud is fearr duitse.

Go ginearálta, is é an bealach is fearr le stocbhróicéir a fháil ná trí cheist a chur ar chairde nó ar ghairmithe eile a bhfuil muinín agat astu. Nuair a bheidh tú laghdaithe ar chúpla iarrthóir ionchasach, féadfaidh tú seiceáil cúlra giorraithe a dhéanamh ar shuíomh Gréasáin Chumann Náisiúnta na Déileálaithe Urrús.

Cuntasóir Poiblí Deimhnithe (CPA)

Cé nach dtugann an chuid is mó de na Cuntasóirí Poiblí Deimhnithe comhairle infheistíochta ar leith, tá siad fíorluachmhar chun do shochair cánach a bhaineann le coláiste a uasmhéadú. Tá rialacha casta cánach ag go leor rudaí mar an Scoláireacht Dóchais agus an Creidmheas Foghlama Saoil, chomh maith le hailt 521 agus aistarraingtí IRA Oideachais.

Fiú má tá CFP iontaofa nó Ionadaí Cláraithe á úsáid agat cheana féin chun cabhrú leat d’infheistíochtaí coláiste a bhainistiú, is gnách go dtoirmisctear leis na daoine seo comhairle cánach a thabhairt duit. Cuideoidh úsáid CPA i gcomhar le duine de na gairmithe eile seo le cinntiú go n-uasmhéadaíonn tú do asbhaintí agus creidmheasanna cánach.

Is é an t-ainmniúchán Gníomhaire Cláraithe (EA) ainmniúchán nach bhfuil chomh coitianta ach atá coibhéiseach i saol an ullmhúcháin cánach.

Ullmhaitheoir Gairmiúil FAFSA

Níl aon ainmniúchán amháin ag teastáil chun go n-íocfaí duine as cabhrú le daoine a bhfoirm FAFSA a chomhlánú. Is féidir le beagnach duine ar bith iad féin a shíneadh mar “Ullmhaitheoir Gairmiúil FAFSA,” atá rud beag scanrúil.

Má bhraitheann tú go fírinneach go dteastaíonn cúnamh uait chun an fhoirm FAFSA a chomhlánú (tá na treoracha an-soiléir nuair a chomhlánaíonn tú an fhoirm ar líne), smaoinigh ar chabhair a iarraidh ar do ullmhaitheoir cánach nó do phleanálaí airgeadais.

Saineolaí Scoláireachta nó Cúnaimh Airgeadais

Arís, seo ceann de na réimsí nach gá aon ainmniú chun saineolaí a ghairm ort féin. Ar ndóigh, tá a lán camscéimeanna tógtha ar gheallúintí scoláireachtaí ollmhóra agus pacáistí cúnaimh airgeadais juicy.

Ní gá duit gairmí íoctha chun cabhrú leat páirt a ghlacadh i gcláir Chónaidhme agus státchabhrach. Déanta na fírinne, tá an oifig um chúnamh airgeadais i do rogha coláiste ann chun cabhrú leat na cúraimí beachta sin a chur i gcrích.

Ní gá a rá nach bhfuil gairmithe amuigh ansin a bhfuil aithne acu ar shaol na scoláireachta cosúil le cúl a láimhe. Más féidir leat duine de na daoine gairmiúla seo a aimsiú i ndáiríre, agus má tá mac léinn agat a d’fhéadfadh cáiliú do scoláireachtaí níos doiléire, b’fhéidir gur duine iontach é seo a bheadh ​​agat i do choirnéal.

Maidir le duine de na gairmithe seo a roghnú, is é an modh is fearr a bheidh ann ná atreorú láidir ó dhuine a d’úsáid iad cheana féin. Fiafraigh de thuismitheoirí eile agus de ghairmithe airgeadais ar oibrigh siad le duine ar bith ar fiú muinín a bheith agat aisti.

Ainmniúcháin Eile

Tá an tionscal infheistíochta agus pleanála lán d’ainmniúcháin nach bhfuil chomh aitheanta agus a dhéantar mífhaisnéis go minic chun cliaint nua a mhealladh. Cé nach drochrud iad aon cheann de na hainmniúcháin seo, ba cheart iad a mheas mar ainmniúcháin “bónais” do ghairmí pleanála coláiste. Cuimsíonn na hainmniúcháin seo an MBA, CLU, CIMA, CFA, agus aon chineál ceadúnais árachais.

Ina theannta sin, ní mór duit a bheith ar an eolas faoi ainmniúcháin a chruthaíonn gnólachtaí infheistíochta níos mó agus nach mbronntar ach ar a gcuid fostaithe. B’fhéidir nár éiligh ainmniúcháin mar “Speisialtóir Plean Alt 529” ach ar dhuine aonair rang lae a chríochnú, agus tá siad chomh mór le margaíocht agus atá fíor-dhintiúr.